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分级理财产品风险控制办法一

2022-05-12 08:12:00
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2022-05-12 回复

专业分析:

银行理财子公司发行分级理财产品的,应当遵守《指导意见》第二十一条相关规定。分级理财产品的同级份额享有同等权益、承担同等风险,产品名称中应包含“分级”或“结构化”字样。银行理财子公司不得违背风险收益相匹配原则,利用分级理财产品向特定一个或多个劣后级投资者输送利益。分级理财产品不得投资其他分级资产管理产品,不得直接或间接对优先级份额投资者提供保本保收益安排。银行理财子公司应当向投资者充分披露理财产品的分级设计及相应风险、收益分配、风险控制等信息。

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风险分级管控就是指通过识别生产经营活动中存在的危险、有害因素,并运用定性或定量的统计分析方法确定其风险严重程度,进而确定风险控制的优先顺序和风险控制措施,以达到改善安全生产环境、减少和杜绝安全生产事故的目标而采取的措施和规定。

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风险分级管控是指按照风险不同级别、所需管控资源、管控能力、管控措施复杂及难易程度等因素而确定不同管控层级的风险管控方式。可分为四个风险: 1、蓝色风险:可包括5级风险和4级风险。5级风险:稍有危险,需要注意或可忽略的、可接受的;4级风险:轻度危险,可以接受或可容许的; 2、黄色风险:3级风险,中度(显著)危险,需要控制整改; 3、橙色风险:2级风险,高度危险,重大风险,必须制定措施进行控制管理; 4、红色风险:1级风险,不可容许的,巨大风险,极其危险,必须立即整改,不能继续作业。

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