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全球发展较快的一种新型投资产品社会责任投资是什么

2020-08-04 14:53:49
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山东在线咨询顾问团

2020-08-04 回复

专业分析:

社会责任投资是近年在全球发展较快的一种新型投资产品,它是将投资决策与经济、社会、环境相统一的一种投资模式,是一种具有三重考量的投资。投资者不单应该对传统的金钱回报感兴趣,还应考虑到社会公义、经济发展、世界和平与环境保护等,这样才能实现可持续发展。SRI是一种特别的投资取向,投资过程中会通过投资者结合对社会、经济发展和环境健康的关心,再加上传统财务的考虑,使经济和社会都能得益。 社会责任投资(SRI)缘起甚早,在圣经时代,犹太人就有设定以道德价值来投资的投资标准。在16世纪,乔治·福克斯(George Fox)在美国创建了贵格会(Quakers)教派,该教派教徒信仰人权平等及反对暴力战争,同时也把这些社会标准用来规范投资行为,这些被认为是第一批的道德投资者。 而近代的社会责任投资起源于20世纪60年代,当时环保、反战及追求和平等议题充斥欧美。在美国,开始有人试图以投资的方式,来反对越战。最早一支伦理基金是瑞典在1965年发行的,1971年,在美国出现了本土第一支伦理基金(Ethical Fund),而英国第一支伦理基金是在1984年发行的Friends Provident's Stewardship Trust。目前,最大的社会责任投资市场是在美国,其次是英国、荷兰及瑞典。其中美国及英国的社会责任投资总资产规模已超过3兆美元,每年以超过30%的速度成长,成为全世界基金管理界不可忽视的一支投资力量。现今全世界已有21个国家有与社会责任投资相关的金融产品。以亚洲市场来看,澳洲是第一大市场,日本排行第二,我国大陆及台湾地区皆还没有此种商品。 社会责任投资的策略,社会责任投资者包括个人、企业、学校、医院、基金会、养老退休基金、宗教团体及非营利组织机构等,希望在获取财务目标的同时,又可以创造一个更美好、公平及可持续发展的经济社会。

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