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信用卡套现可能带来哪些法律后果?

2022-03-18 15:16:08
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香港在线咨询顾问团

2022-03-18 回复

专业分析:

2009年12月最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确规定了,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。用销售点终端机具(POS机)以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人套取现金: 1、数额在100万元以上的; 2、造成金融机构资金20万元以上逾期未还的; 3、或者造成金融机构经济损失10万元以上的; 4、违法所得数额在五万元以上的;达到以上任何一种情形即构成非法经营罪。处罚:根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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张神兵律师

广东律参律师事务所

信用卡套现违法。一般会降低授信额度、冻结信用卡,甚至销卡,更严重的是,如果是恶意套现,并被认定为诈骗行为,持卡人将面临刑事责任的追究。

丰培铭律师

天津东方律师事务所

信用卡套现法律有规定。信用卡套现属于恶意透支信用用卡的行为之一,如果利用信用卡进行诈骗活动的,会依法追究刑事责任,并且判处有徒刑或者拘役,不要利用信用卡做违法活动。

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