企业资信调查

一、资信调查报告的定义资信调查报告是工商企业和金融机构在日常工作中用于了解交易对象信用状况的必备资料，是从事现代企业信用管理和风险控制的基础性工具之一。企业资信调查是一种专对被调查企业的资产进行的调查，通过资信调查工作，能了解投资对象投资环境或合作伙伴的事实真相。借此判断其信用的优劣，并作为决定授信或是否合作的标准的行为。二、资信调查制度的背景改革开放以来，我国经济快速发展，一方面贸易交往已经完全打破了地区和国境的局限，交易主体逐步多元化;另一方面由于市场竞争不断加剧，信用交易方式已经成为国内外贸易的主要交易手段。交易主体的多元化和信用方式的广泛采用，为企业的发展开辟了更为广阔的市场，但同时也对企业的信用风险管理提出了更高的要求。为了在获取收益的同时有效规避风险，我国许多企业已经或正在着手建立专业化的信用管理部门;建立完整的信用管理制度;运用包括信用保险在内的金融工具化解应收账款风险。而信用管理的事前、事中和事后阶段，资信调查报告都会是信用管理最基础和最核心的依据。典型的资信调查报告一般包括被调查企业的注册信息、经营状况、财务信息、付款记录、银行信息、公共信息以及专业资信评估人员的综合...查看原文

企业资信调查是一种专对被调查企业的资产进行的调查通过资信调查工作，能了解投资对象投资环境或合作伙伴的事实真相。借此判断其信用的优劣，并作为决定授信或是否合作。企业资信调查的内容有：一、企业基本工商情况调查及核验企业基本工商情况是指在工商局查询到的目标企业基本情况，主要包括发起股东情况、股东结构及其历史变化、验资机构名称、住所及主要依据、银行基本账户、主管部门、相关政府或上级部门批文、房屋土地索、分支机构、对外投资、住所及经营场所、重大登记事项的历次变更、曾任高管人员、企业资产构成及经营概况、章程、营业执照及其他资质文件、企业性质、是否有独立法人资格、历年主要财务报表及特殊情况告、吊销营业执照及企业注销情况等。多数情况下，企业在工商部门的登记内容由企业工作人员自己填写提交，工商登记部门也不加详实核查，因此对于这些信息要本着具体问题具体分析的态度，不能轻信，也不能轻易放过任何可能存在的资信线索。目前，企业工商登记电脑查询系统中的企业资料有限，存在查询权限的等级限制，扫描成图像文件时也存在字迹不清、漏页等问题，无法进一步获取更加翔实的信息，因此必要时可考虑查询工商局保存的纸质档案，便于获取更...查看原文

企业资信调查是一项繁复、细致的工作，需要投入大量精力，需要有探索精神。调查涉及的方面较多，内容冗杂，具体情况多种多样，时常会出现意料之外的变化。在这种情况下，既要做到细致详实、资产线索确凿可信，又要注意不迷信表面数据，而善于通过表面线索敏锐察觉并进而摸索、发掘出调查对象的真实资产状况，透彻分析企业资信水平。其方式有：1、通过经营状况、财务及银行资料、以及支付记录等信息的调查，可以了解企业的支付款功能力和信用习惯。2、通过对被调查对象的诉讼、抵押及破产等公共信息的调查，可以了解企业的安全性。3、通过注册资料、相关公司、历史背景、经营状况等信息的调查，可以了解企业的合法性、公司规模和贸易方式。在对目标单位进行资信调查时，往往时间极为有限，而且要对调查工作及出具的调查报告承担法律责任，这使企业资信调查工作成为一项极富挑战性的工作。...查看原文

一、企业工商资料的调查及核验1、全国企业信用信息网查询企业基本工商档案信息（http://gsxt.saic.gov.cn/）点击进入页面之后，选择被查询的企业所在的地区，点击进入后输入要查询的企业名称。网页上显示的企业信息分为：登记信息、动产抵押登记信息、行政处罚信息、经营异常信息、严重违法信息、抽查检查信息。选择需要的信息点击进入即可。全国企业信用信息网系统查询结果缺陷是资料有限，对于全面了解企业的工商档案信息是不够的。2、被调查企业所在地工商局查询企业信息资料鉴于全国信用信息网络查询的局限，信息需求者可以委托律师到被调查企业所在地的工商局查询企业设立及经营过程中的相关纸质档案。通过工商局查询档案可进一步调取企业的：公司章程、股权配置及变更情况、房产土地等主要财产情况、分支机构情况、对外投资、住所及经营场所、登记事项的历次变更、高管人员情况、经营概况、历年主要财务报表及行政处罚情况等。二、企业资产情况的调查及核验1、土地使用权情况的查询（1）查验土地使用权证书原件土地使用权是企业重要的财产之一，通过查看土地使用权证书，可以初步了解被调查企业的主要的不动产情况。（2）查询土地使用权登...查看原文

企业资信报告价格表——中国企业资信报告价格表——国家/地区普通加急特急价格时间价格时间价格时间中国大陆注册资料报告2501035055002标准资信报告800101,20051,6003财务报告一年财务报表800101,20051,6003二年财务报表1,200101,60052,0003三年财务报表1,600152,00052,4003注：1.表中价格系人民币元，时间系工作日。2.根据客户要求，可提供中国大陆企业特殊报告，价格及完成时间个案议定。——海外企业资信调查价格表——一、I类国家或地区调查区域包括：台湾、香港时效及价格：时效类型工作天数价格普通12个工作日人民币1500加急9个工作日人民币2000特急7个工作日人民币2500二、II类国家或地区调查区域包括：西欧、南欧等国家。时效及价格：时效类型工作天数价格普通15个工作日人民币1800加急10个工作日人民币2600特急8个工作日人民币3500三、III类国家或地区调查区域包括：新加坡、泰国、韩国、马来西亚、印尼、澳大利亚、美国、加拿大、中东部分国家。时效及价格：时效类型工作天数价格普通15个工作日人民币2000加急12个工作...查看原文