资信调查作用

资信审查意思是审核申请人的资格和信用等情况。...查看原文

资信调查是企业信用管理的重要手段，通过调查了解目标企业的资信状况，为企业选择合作伙伴、确定结算方式或处理纠纷等决策提供参考。资信调查可以通过直接调查、间接调查或委托调查等方式进行，其中直接调查是调查人员与当事人直接接触，当面调查该厂商的资产经营情况及有关资料；间接调查是向该企业的同行、往来银行等询问该企业的银行存、借款及信用情况；委托调查则是委托专业机构或人员进行调查。通过资信调查，企业能够及时、系统、客观地了解和掌握目标企业的资信状况，从而有效降低信用风险，提高企业的运营效率。 中华人民共和国慈善法：第八章 信息公开 第七十五条 慈善组织、慈善信托的受托人应当向受益人告知其资助标准、工作流程和工作规范等信息。 中华人民共和国人民检察院组织法（2018修订）：第一章 总 则 第七条 人民检察院实行司法公开，法律另有规定的除外。 中华人民共和国档案法（2020修订）：第四章 档案的利用和公布 第二十七条 县级以上各级档案馆的档案，应当自形成之日起满二十五年向社会开放。经济、教育、科技、文化等类档案，可以少于二十五年向社会开放；涉及国家安全或者重大利益以及其他到期不宜开放的档案，可...查看原文

资信调查是为了了解被调查企业的资产情况，判断其信用优劣，作为决定授信或是否合作的依据。在企业合作中，洞悉对方背景，确保决策科学正确非常重要，因此进行资信调查。 资信调查是一种专对被调查企业的资产进行的调查，通过资信调查工作，能了解投资对象投资环境或合作伙伴的事实真相。借此判断其信用的优劣，并作为决定授信或是否合作。在企业之间的合作中，洞悉对方的背景，确保决策的科学性和正确性非常重要。所以这个时候，就会进行资信调查了。 资信调查的重要性及应用场景 资信调查在现代社会中具有重要的意义和广泛的应用场景。首先，资信调查可以帮助企业、金融机构等评估个人或机构的信用状况，以便做出准确的决策。通过调查个人的借贷记录、还款能力等，可以判断其信用水平，从而决定是否给予贷款或信用额度。其次，资信调查在招聘过程中也起到重要的作用。雇主可以通过调查求职者的信用记录、背景等信息，评估其诚信度和可靠性，从而做出更准确的招聘决策。此外，资信调查还广泛应用于租赁行业、保险业、合作伙伴选择等领域，以帮助各方更好地评估风险和做出合适的决策。综上所述，资信调查的重要性和应用场景不可忽视，它在提高决策准确性、降低风险等方面发...查看原文

一、合作伙伴有利于信用投资者开展决策和节约社会资源。我们这里说的信用投资者包括商品推销商、银行等金融机构及其他提供信用资金的投资者。在市场经济条件下，无论是商品推销商提供商业信用，还是银行提供的银行信用，或民间提供的民间信用，均存在有风险，即存在信用投资不能收回或不能获得预期收益的可能性。为了降低或避免风险，信用投资者向企业及其他客户提供信用资金时需要作出决策。决策较为复杂，对企业等客户—一作出信用决策既费时又费事，很不经济。如果企业等信用资金的使用者由专门的信用评估机构进行资信评估，那么，这不仅对信用投资者开展信用决策十分便捷，而且无论从微观还是从宏观的角度来说，均可以节约社会资源。二、结算方式有利于企业提高信誉和规范市场经济秩序。在普遍开展资信评估的条件下，那些履约能力强、可信任程度高的企业，一般会委托信用调查公司对其资信状况进行评估，因为在评估中他们将获得好的市场信誉，从而更加提高知名度使其获得持续发展。而那些履约能力差、可信任程度低的企业，一般不会委托信用评估机构对其进行资信评估。无论怎样，在市场经济条件下，资信评估对企业是一种鞭策，这既有利于企业提高自身市场信誉，又有利于作为...查看原文

资信调查指专业机构对企业的注册登记情况、股权结构、人力资源、经营业绩、管理水平、财务状况、行业声誉、以往信用情况等进行调查研究，必要的时候进行实地调查，根据调查结果出具信用报告并对其信用等级给予评定。资信调查一般是委托律师、咨询类的公司来进行。律师或咨询公司通过工商、税务、土地部门、银行、相关企业等等各种渠道获取资料，综合分析利用形成书面报告。资信调查的内容有：(l)国外企业的组织机构情况，包括企业的性质、创建历史、内部组织机构、主要负责人及担任的职务、分支机构等。调查中，应弄清厂商企业的中英文名称、详细地址，防止出现差错;(2)政治情况，主要指企业负责人的政治背景，与政界的关系以及对我国的政治态度等;(3)资倍情况，它包括企业的资金和信用这两个方面。资金是指企业的注册资本、财产以及资产负债情况等;信用是指企业的经营作风、履约信誉等。这是客户资信调查的主要内容，特别是对中间商更应重视。例如，有的客户愿和我们洽谈上亿美元的投资项目，但经调查其注册资本只有几十万美元。对这样的客户，我们就该打上个问号;(4)经营范围，主要是指企业生产或经营的商品、经营的性质，是代理商、生产商，还是零售批发商...查看原文

律师资信调查是当事人为预防风险，保障其投资、贸易经营的安全，委托律师代理其对他方的资产状况和商业信誉，通过一定的手段进行的考察和了解的业务活动。律师在资信调查中，主要调查哪些方面呢？一起来了解一下。(一)所谓资信是指来往客商的资金能力和信誉。根据律师工作的实践，资信调查的内容主要包括以下几个方面：1.对方当事人的基本情况，即被调查对象的民事主体资格、法律地位和行为能力。如果是经济组织，应当包括是否具备法人资格，企业的性质是有限责任公司还是无限责任公司，是否具有权利能力和行为能力;如果是自然人则应当查明：(1)出生日期;(2)身份证件、签发日期;(3)户籍所在地;(4)居住地;(5)家庭基本情况;(6)毕业处所;(7)工作处所;(8)有无犯罪记录;(9)个人信誉情况;(10)有关职能部门评价。2.对方当事人的资本状况。包括对方当事人的注册资本总额、实有资本总额及其对外债权债务、经济效益情况、生产能力和技术设备力量等内容。注册资本总额，是企业在注册机构登记的资本总额，它仅仅是表示企业依法成立必须具有的最低资本数额，一般并不完全显示企业的实际资产状况。实有资产总额，是指企业实际拥有的资产总额...查看原文

资信调查是为了了解委托客户的信用状况并提供信用报告的服务。通过利用政府网站、媒体报道、市场活动、合作机构以及与企业接触等方式进行调查，可以帮助企业判断客户是否有足够的信用来承担合作任务，提高经营效率。在选择资信调查方式时，需要根据具体情况选择最合适的方式，以确保调查结果准确可靠。 资信调查是指对委托客户有利害关系的企业或个人的资信状况进行调查和评估,并提供信用报告的一种服务。资信调查可以帮助企业更好地了解客户,判断客户是否有足够的信用承担合作任务,提高企业的经营效率。资信调查的方式包括利用政府管理部门及相关社会团体协会组织的网站、宣传媒体的报道、企业参与的市场经营活动、与相关服务机构合作以及与企业正面接触或非正面接触等。在选择资信调查方式时,需要根据具体情况选择最合适的方式,以确保调查结果的准确性和可靠性。 资信调查的步骤和技巧 资信调查是评估个人或组织信用状况的重要过程。下面是进行资信调查的一般步骤和一些技巧。 步骤一：确定调查目标和范围。明确需要了解的信息和调查的对象。 步骤二：收集相关资料。通过查阅信用报告、银行记录、财务报表等，获取目标的财务状况和信用历史。 步骤三：核实信息的...查看原文

资信调查报告,尚未引起国内大多数企业的足够重视。因为,在中国人的传统观念中,信奉四海之内皆朋友,岂不知少数不法之徒,在现代企业经营商务活动中,借机钻空子来坑害我们的企业。通过资信报告可以审视对方是不是皮包公司?特别是对境外企业。资与信是区别客户好坏的标准,在一旦确定选择客户的范围之后,要立即通过多种途径搜集外商资料(包括驻外机构、对外管理机构、新闻媒介、直接调查采访)。鉴于资信报告为综合性调研,涉及客户方面调查项目较多,必须通盘考虑。具体参考项目如下:调查外商客户信誉、经营分支机构的分布、本国与外国的业务往来情况、经营的历史、业务设施、雇员水平,对我国的政治态度、提供市场的能力、建立经营中心、是否有高效率管理制度,以及合作项目的动态与静态分析、固定资产的原值与净值等。资信调查报告写作的一般格式与写作要求:报告包括标题、前言、正文、结尾。1、标题根据调查内容拟题。如客户调研关于××公司经营能力的调查2、前言主要对调查的目的、地点、对象作概括介绍。较短的单一报告可不写前言,作开门见山的情况介绍,陈述调研的主要内容,揭示调研的主要观点。如×公司与我建立贸易往来,当时外商因经营我品种过多,亏了...查看原文

一、领取资料1、每天早上到资信部主管处领取需家访的客户材料;2、检查资料有无缺少资料或错误;3、检查担保费、资信费等是否已收齐。二、联系客户1、与客户预约家访时间、地点，注意核实地址，防止客户常住地址与身份证、户口本上地址不统一，并再次提醒客户将缺少的材料准备好;2、对于代车主，需提前说明代车主所需承担的责任(还贷责任及交通事故责任承担等)，之后询问其是否愿意代购车辆。三、核实材料1、核实身份证，户口本，结婚证等的出生年、月、日是否一致;2、核实房产所有权人是否与借款人一致;3、核实借款人与配偶的工作单位是否属实;4、了解借款人家庭的基本状况;5、在征得客户同意的前提下对客户家情况进行采相;6、收取费用并开立收据。四、写资信调查报告，标注地址1、写资信调查报告：包括借款人的基本情况(年龄、性别、籍贯、常住地址、婚姻状况、家庭成员情况、本地联系人或共同还款人情况等)、职业及收入情况(工作单位、职务、月收入或公司状况、规模、经营项目、经营状况、营业收入或净利润等)、资产情况(现居住房的性质、银行流水情况、现有车辆等)、购车情况(车型、用途、贷款金额、贷款年限等);2、标注地址：标明客户的家...查看原文