集资诈骗案件的侦查

在阐述具体的侦查方法之前，首先简单的说一下集资诈骗犯罪案件在查清事实上的要求，以便于更有针对性的提出侦查方法，主要要求有以下几个：查清犯罪嫌疑人用以好找集资的名义、投资项目的手续、兴办企业的文件、集资分类的章程等作案手段;查清犯罪嫌疑人非法集资所依托的网络;查清犯罪嫌疑人进行集资诈骗的方法;查清犯罪嫌疑人进行集资诈骗的预谋、实施的全过程;查清犯罪嫌疑人对集资款的使用情况，其中包括自己挥霍的、挪作他用的以及个人的名义转移的三个部分;查明犯罪嫌疑人集资款所付高额利息的来源等。

根据集资诈骗罪的构成、证明对象和证据特点，以及案件查清事实的要求，有关集资诈骗案件的侦查方法主要有：

(一)详细询问被害人、证人，了解集资诈骗的经过

询问要围绕被害人是在何时、何地参加非法集资，行为人是以何种名义、何种方法集资诈骗以及涉案财物的数额等等进行;要求被害人讲出犯罪分子的人数及年龄、口音、体貌特征，被害人和行为人接触经过、谈话内容等细节。询问中要对被害人、证人讲清法律和政策，敦促他们打消顾虑，讲出实情。对于证人的陈述，要全盘分析，鉴别真伪，分清哪些是证人亲眼所见、亲耳所听，哪些是道听途说，是否夹杂证人个人的推测评论及感情色彩。对于证人证言前后不一致或者互相矛盾的，要抓住矛盾点和疑点，反复询问，揭露虚假的证言。

(二)查清犯罪团伙的组织体系，以及犯罪嫌疑人的真实性名、基本情况和身份由于集资诈骗行为往往需要多人共同实施，有的甚至结成犯罪集团来进行，其中的首要分子或其他主犯一般场合不会亲自出面实施，或者会采取伪造姓名和身份的方法进行犯罪活动，因此，应根据被害人、证人以及通过其他途径收集到的集资诈骗团伙的背景资料、惯常聚会和活动地点、所使用的房产、交通工具、通讯方式、银行开户资料、工商登记资料等线索，锁定犯罪分子的范围，依辨认程序，组织被害人、证人辨认、排除，查清他们的真实身份。

(三)收集、调取、保全并核查与集资诈骗犯罪相关的物证、书证

针对集资诈骗案有物证、书证的特点，对于犯罪分子非法集资时，所使用的合同、收据、有价证券、受益凭证、债务凭证、会员卡、彩票、证件、文件、宣传材料、付息凭证等等，都要细致深入地收集并核查。对于保存在金融、工商等机构的会计资料，要及时调取;对于发现有可能转移、销毁、伪造、篡改物证、书证的，要及时采取保全证据的措施;对于收集到的物证，要辨别其真伪，分析其形成环境，比对原件与复制品;对于书证，要突出对“骗”“假”两方面的核查，揭露事实真相，暴露其诈骗方法，使每一份书证的证明力得到充分的发挥。

(四)搜查

在侦查过程中，对涉嫌非法集资的场所、犯罪嫌疑人的窝点以及可能隐藏犯罪赃款、赃物及其他证据的地点，要及时、全面地进行按查。按查行动要注意采取好保密措施.防止犯罪分子毁灭证据、闻风而逃。对于经搜查发现有用的证据，要依法扣押;对于赃款、赃物，应由被害人或被害单位有关人员进行辨认，以确定是否被骗之物。

(五)讯问犯罪嫌疑人

讯问犯罪嫌疑人时，要首先讯问犯疑人是否有犯罪行为，让其陈述有罪的情节或者无罪的辩解，再向他提出问题，重点问明犯罪的策划经过，非法集资采取的行为方式，在娜些环节实施了诈骗手段，所募集资金的数额，资金的使用方式，什么人参与作案，同案人员的分工等，考察其认罪态度。对于负隅顽抗，拒不回答问题的.要及时出示物证、书证、让被害人出面指认等，攻破其心理防线。对于抱有侥幸心理，回避罪责，不如实回答问题的，要院以利害，并善于抓住其言语中的漏洞和矛盾之处，关键问题可以找证人、同案人对质，促使其如实供述。

(六)综合运用其他侦查措施

集资诈骗罪涉及金融业、工商业、服务业等各个领域，行为人种种虚构事实，隐瞄真相的手段更增加了案情的复杂性，加之现代科技使得犯罪人的反侦查能力大为提高，给案件的侦破带来较大的难度。因此，侦查人员要根据案情.注意将高科技、信息化的先进方法运用到传统的勘验、鉴定、查殿之中。同时，要注意对犯罪嫌疑人的监管，必要时应采取强制措施，防止其申供、逃跑、自杀、隐匿毁弃证据等。

目前在我国，集资诈骗案件的发案数量与90年代相比大为减少，但是不能小统它的危害性。现在发生的集资诈骗案件形式比以往更新，犯罪分子手段更隐蔽，欺骗性更强，有的还运用了计算机、互联网等作为犯罪工具。在调查集资诈骗案件时，侦查人员要学会应用高科技手段获取、分析证据，也要同工商、金融、税务等部门密切配合，遇到疑难问题虚心向有关专家请教，以便更好的侦破案件，令不法分子无处遁形。