根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，现行法规为防止洗钱活动，设定了三个大额和可疑交易的判断标准。这些标准包括：一、法人、其他组织和个体工商户之间单笔转账支付的金额达到100万元以上；二、金额达到20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间单笔金额达到20万元以上的款项划转。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，现行法规为防止洗钱活动，设定了三个大额和可疑交易的判断标准。这些标准包括：一、法人、其他组织和个体工商户之间单笔转账支付的金额达到100万元以上；二、金额达到20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间单笔金额达到20万元以上的款项划转。

中 华 人 民 共 和 国 反 洗 钱 法 标 准

中华人民共和国反洗钱法是为了预防和打击洗钱活动，保护国家安全和社会稳定，保护公共利益，制定本法。

该法对反洗钱工作的原则、任务、职责、监督管理、反洗钱行政主管部门及其工作人员的职责、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门的关系、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门的工作机制、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门及其工作人员的保密义务、违反反洗钱法律、法规应当承担的法律责任等进行了规定。

该法的颁布和实施，对于预防和打击洗钱活动，维护国家安全和社会稳定，保护公共利益具有重要的意义。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,现行法规为防止洗钱活动,设定了三个大额和可疑交易的判断标准。这些标准包括:一、法人、其他组织和个体工商户之间单笔转账支付的金额达到100万元以上;二、金额达到20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间单笔金额达到20万元以上的款项划转。该法的颁布和实施,对于预防和打击洗钱活动,维护国家安全和社会稳定,保护公共利益具有重要的意义。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。