我的提问

特色服务

法律大讲堂

用户中心

快速导航

怎样认定信用卡诈骗罪?

更新时间:2022.12.16

如何认定信用卡诈骗罪 利用为员工办工资卡的机会,担任某宾馆餐饮部经理的毛某拿走一名员工身份证,三个月的时间先后办理了8张信用卡,透支近10万元。 10月,毛某在某宾馆当餐饮部经理时,利用为员工办理银行工资卡之机,拿走员工樊某的身份证。碑林区法院审理查明,1月21日,毛某在某银行用樊某身份证办理了一张信用卡,后以刷卡消费的方式透支使用;同年1月27日,毛某又用樊某身份证在另一银行办理信用卡至4月25日,毛某用樊某身份证在不同的银行共办理了8张信用卡并透支使用。经查,在办卡后约一年半至两年不等的时间里,毛某共骗取各家银行的本金 9.8万余元,利息及滞纳金 3.8万余元。用这些透支的款项,毛某购买了一辆大众捷达车一辆,后被公安机关查获。 徐州律师表示,被告人毛某以非法占有为目的,隐瞒真相,使用他人身份证骗领多家银行信用卡透支使用,骗取银行钱财,数额巨大,已构成信用卡诈骗罪。法院认为,鉴于其归案后能基本供述其犯罪事实,认罪态度较好,依法可以从轻处罚。近日一审判处毛某有期徒刑6年,并处罚金10万元。 信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。利用信用卡,一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。 恶意透支,根据《刑法》第196条第二款的规定,是指信用卡的持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。善意透支和恶意透支的本质区别在于行为人在主观上的差异。两者在客观上都是造成了透支,但善意透支的行为人主观上有先用后还的意图,届时归还透支款和利息,而恶意透支的行为人透支是为了将透支款占为己有,根本不想偿还或者也没有能力偿还,在行为上采取潜逃的方式躲避债务。
展开更多

针对怎样认定信用卡诈骗罪?,看完你还不没弄清楚,直接和律师在线沟通获得更多帮助!

爱心律师推荐
  • 章法律师律所主任

    广东律参律师事务所

    擅长:民事诉讼、房产纠纷

    近期30天 评分:5.0 服务人数:487

    点击咨询

赵丽、章法...等95位律师接受在线咨询

有问题 立即在线问律师

点击提问 快速获得指导

婚姻/债务/工伤/合同/刑事....最快3分钟内有回应

律师普法
更多 >

信用卡诈骗必须是“数额较大的”,才构成犯罪。“数额较大”是构成信用卡诈骗犯罪的主要界限。...更多>>

相关短视频
更多 >
0'57

信用卡诈骗的刑法规定,主要是指刑法第196条的规定。对犯信用卡诈骗罪的犯罪分子的量刑轻重,...更多>>

专业问答
更多 >

我国刑法将使用伪造、作废的信用卡和冒用他人的信用卡犯罪(下称使用型犯罪)与恶意透支的信用卡...更多>>

法师兄 生活法律常识 刑事辩护

10963位在线律师最快3分钟内有回复

立即咨询